8月26日，住房和城乡建设部联合中国人民银行正式发布《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》（以下简称《新规》），该法规将于2025年9月1日起全面施行。
《新规》明确指出，为有效防范洗钱及恐怖融资风险，严厉打击洗钱相关违法犯罪行为，规范房地产行业反洗钱工作流程，依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等上位法制定本管理办法。
根据《新规》要求，房地产从业机构在业务开展中必须严格核验客户身份，严禁向身份信息不明的客户提供房源销售或经纪服务。对于拒不配合提供身份证明文件及相关信息的客户，机构有权拒绝服务，并视情节向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易线索。
《新规》特别强调，房地产从业机构在业务操作中如发现或有合理依据怀疑客户交易行为涉嫌洗钱等违法犯罪活动，应立即启动应急预案，在规定时限内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
《新规》对客户资料管理作出硬性规定，要求从业机构建立完善的客户身份资料与交易记录保存制度，确保相关档案信息完整准确，保存期限自交易完成之日起不得少于十年。
同时明确，房地产从业机构需依法履行反洗钱主体责任，主动接受监管部门的监督检查与行业自律管理，积极配合中国人民银行及其分支机构开展的反洗钱调查工作。严禁机构及从业人员参与任何形式的洗钱活动或为洗钱行为提供协助。
在监管机制方面，《新规》规定各级住房城乡建设主管部门负责对辖区内房地产从业机构的反洗钱义务履行情况实施常态化监督检查，检查过程中应遵循审慎监管原则，最大限度减少对企业正常经营活动的干扰。
《新规》还建立跨部门协作机制，明确中国人民银行各级分支机构需与同级住房城乡建设主管部门建立常态化沟通机制，依法为住建部门开展反洗钱监督检查工作提供专业支持与执法协助。