中信银行因涉及七项违法行为，受到中国人民银行的警告，并被处以1535.7万元罚款。
中国人民银行于9月30日发布的行政处罚公告指出，中信银行的违规事项包括：1.未遵守金融统计相关法规；2.账户管理存在不合规行为；3.反假货币业务管理不规范；4.占用财政存款或资金；5.信用信息采集、提供及查询流程违规；6.未能依法履行客户身份识别职责；7.客户身份资料和交易记录保存不当。
中国人民银行的处罚决定日期为2025年9月22日。
五名相关责任人员也收到央行罚单。
潘某明（曾任中信银行个人信贷部系统数据处副处长）和朱某龙（曾任中信银行信用卡中心信贷审批部副总经理）因对银行信用信息管理违规负有责任，分别被处罚7万元和17万元。
魏某（曾任中信银行公司银行部副总经理）和任某鹏（曾任中信银行零售银行部及财富管理部副总经理）因未按规定执行客户身份识别义务，各被罚款3.5万元。
张某（曾任中信银行国际业务运营中心负责人）因对客户身份识别和记录保存两项违规负责，被处以7万元罚款。
中信银行在2025年上半年实现股东应占净利润364.78亿元，同比上升2.78%；营业收入为1057.62亿元，同比下降2.99%。